Gestion de Patrimoine

Le conseil en gestion de patrimoine privé.

Travailler avec un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) Privé, c’est se garantir la disponibilité d’un accompagnement avec des conseils adaptés et des solutions personnalisés à sa situation. Il vous guide à travers les changements et la complexité de l’instabilité juridique, financière, fiscale, et immobilière.

Le conseil en gestion de patrimoine est un métier complexe qui demande des connaissances importantes couvrant plusieurs domaines (Finance, Fiscalité, Assurance, Immobilier et juridique). Le conseiller en gestion de patrimoine est aussi appelé gestionnaire de patrimoine ou encore gestionnaire de fortune, mais il s’agit avant tout une activité de conseil. Le conseiller en gestion de patrimoine est un spécialiste qui vous apporte ses compétences et la pertinence de ses conseils.

Il vous accompagne quotidiennement, car il est : 

- Conseiller en Investissement Financier (CIF)

Placements produits boursier

- Courtier en Assurance (IAS)

Assurances de biens et de personnes

Assurance santé, Prévoyance et Retraite

- Courtier en crédit immobilier (IOBSP)

- Agent Immobilier

Investissements immobiliers ou résidence principale

- Conseil Juridique Approprié en association avec le conseil en Gestion de Patrimoine

Il apporte une vraie valeur ajoutée au développement du patrimoine de ses clients en leur apportant un conseil global sur leurs investissements financiers et immobiliers, mais aussi, sur le développement et la transmission du patrimoine, la protection de la famille, la prévoyance, la retraite, le financement immobilier, avec des solutions spécifiques personnalisées et adaptées à chacun.

Les atouts de la gestion de patrimoine conseillée

Le conseiller en gestion de patrimoine est un spécialiste qui grâce à son expertise juridique, fiscale et financière est en capacité de définir des solutions personnalisées et la stratégie optimale adaptée à ses clients, c’est du sur-mesure au quotidien.

- Un partenariat gagnant/gagnant.

Il ne s’agit pas d’une relation client/vendeur, car nous avons une vision du conseil en gestion de patrimoine qui s’inscrit dans la durée. Il s’agit d’une relation de long terme basée sur une confiance réciproque et des bénéfices réciproques. 

- Des solutions personnalisées et adaptées.

L’étendue des compétences et l’accès à l’ensemble des solutions les plus performantes permettent au conseiller en gestion de patrimoine privée d’apporter à ses clients des solutions sur mesure, ce qui le différencie d’un conseiller bancaire.

- Le CGP n’est pas un vendeur de produit.

Pouvoir agir sur tous les aspects du patrimoine (juridique, financier, immobilier, assurance, fiscalité, impôt, stratégie patrimoniale) lui permet de ne pas avoir de produit à vendre, et d’avoir qu’un seul objectif, vous proposer la meilleure solution, celle qui vous convient.

Les avantages du Conseiller en Gestion de Patrimoine

- Une vision globale

La vision globale et les connaissances des différents leviers financiers, immobilier, fiscal et juridique du gestionnaire de patrimoine lui permet de prodiguer un conseil réellement adapté car toutes les situations son unique et les objectifs recherchés unique, une plus-value unique au service de votre patrimoine.

- Un partenariat

Un bon conseiller en gestion de patrimoine sera à l'écoute de ses clients, car il est indispensable de nouer une relation de confiance. La relation que l'on développe avec un gestionnaire de patrimoine est longue, on peut la comparer avec celle d'un médecin de famille, au même titre, le gestionnaire de patrimoine est un peu le médecin généraliste du patrimoine financier et immobilier.

Les champs d’action du gestionnaire de patrimoine

- Investissement Financier

- Assurance

- Placement immobilier

- Santé

- Prévoyance

- Retraite

- Optimisation de la Fiscalité

- Réduction d’impôt

- Transmission de patrimoine

- Assurances

- Financement immobilier

Les leviers de la gestion de patrimoine

- Développement du patrimoine

- Optimisation de la fiscalité

- Constitution d’une Épargne financière

- Transmission du Patrimoine

- Réduction d’impôt

- Amélioration du rendement de vos placements

- Protection de la famille

La gestion de patrimoine, Pour quoi ? Pour qui ?

La question que tout le monde se pose, sans oser la poser, avant de franchir le cap, et de contacter un conseiller en gestion de patrimoine. Ils nous contactent pour deux raisons principales, la première raison est la nécessité de répondre à un besoin, pour traité une problématique identifiée.

- Impôts

- Transmission du patrimoine

- Placements financiers

- Immobilier

La deuxième raison est l’avantage d’avoir un interlocuteur privilégié réactif et disponible pour gérer les principales problématiques quotidiennes.

La majorité de nos clients sont des dirigeants d’entreprises, cadres supérieurs, professions libérales, professions indépendantes, cadres moyens, retraités, expatriés, auto-entrepreneurs, ou simplement un couple qui veut être accompagné pour sécuriser et développer son patrimoine. Tous détiennent des actifs et, par conséquent, tous disposent d’une capacité d’épargne régulière avec des biens et des revenus élevés ou tout du moins confortable. 

Dans un premier temps, ils font appel à nos services pour diminuer leurs impôts, développer et améliorer la rentabilité de leurs placements, anticiper et optimiser la transmission de leur patrimoine. Puis nous les accompagnons dans la protection de la famille et de leurs revenus, la préparation de la retraite, le financement et l’assurance de leurs biens immobilier, la vente et la recherche de placements immobilier.

Finalement, ce que nos clients apprécient le plus, c’est qu’ils peuvent s’occuper de leur business, car nous nous occupons du reste. Grâce à notre disponibilité, nous apportons nos services, et notre réactivité chez eux au plus près de leurs besoins (Conseils, Assurance, Épargne, Prévoyance, Placement, Retraite, Immobilier).

La gestion de patrimoine à quel prix ?

Notre politique de rémunération est lisible et transparente, car une relation de confiance ne tolère aucune ambiguïté. Notre rémunération se compose d’honoraires pour la partie conseil, immobilier et recherche de financement puis de commissions versées par nos partenaires pour la partie Assurance, Épargne, Prévoyance, et Retraite. Nos prestations font l’objet d’une lettre de mission ou d’un mandat et d’une facturation.

Le conseiller en gestion de patrimoine vous aidera à construire un patrimoine, il sera à même de vous conseiller pour vous aider à préparer votre retraite, à développer votre patrimoine, à optimiser votre fiscalité et à vous permettre de transmettre ce patrimoine dans les meilleures conditions.

Contactez-nous pour obtenir un conseil personnalisé.

Nous agissons sur tout le département du Var (83), nous pouvons convenir d'un rendez-vous sur Toulon, Hyères, La Garde, La Valette du Var ... Selon vos disponibilités.

Notre entreprise vous accompagne dans la mise en place de stratégie d'optimisation et de gestion de votre patrimoine dans le département du Var. Que vous habitiez à Toulon, La Garde, La Valette-du-Var, Hyères, La Crau, Solliès-Ville, Solliès-Pont, Cuers, Ollioules, Sanary-sur-Mer, Six-Fours-les-Plages, Bandol, La Seyne-sur-Mer ou La Cadière, nous sommes là pour vous conseiller dans la gestion de votre patrimoine. Nous proposons un accompagnement personnalisé pour vous aider à mettre en place les stratégies patrimoniales les plus adaptés à votre situation.