Consultation – Bilan - Audit Patrimonial
Pourquoi Consulter un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Quelque soit votre profil patrimonial vous pouvez tirer parti d’une consultation avec un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, dans de nombreuses situation la collaboration avec un CGP est véritable avantage afin d’éviter les erreurs de gestion souvent lourdes en terme de performance financière, de fiscalité ou encore de transmission de patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine vous aidera à optimiser et organiser au mieux votre situation financière, immobilière et fiscale.
Vous cherchez les meilleurs solutions afin de construire et d’orchestrer le développement de votre patrimoine, mais vous avez plein de questions qui restent sans réponse ou vous trouvez seulement des pistes et des réponses trop partielles ou trop vagues.
Vous vous sentez dépassé et vous vous demandez si vous avez besoin des conseils d’un professionnelle en gestion de patrimoine afin de développer votre patrimoine et faire les bon choix pour placer votre argent.
Un conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) disposant de connaissance étendus vous sera d’une aide précieuse dans une multitude de circonstance. Comment savoir si un conseiller en gestion de patrimoine dispose des compétences suffisante pour vous conseiller au mieux, la réponse est relativement simple, il doit disposer des statuts réglementés lui permettant de justifier de ses capacités. Le bon CGP doit donc être immatriculé à l’ORIAS en tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF), Courtier en Assurance (IAS), Courtier en Opération de Banque et Service de Paiement (IOBSP), Titulaire de la carte de Transaction sur Immeuble et fond de commerce (Agent Immobilier) et pour finir disposer de la CJA (Conseil Juridique Approprié) c’est à dire disposer d’un niveau d’étude minimum BAC+5 afin de pouvoir délivrer un conseil juridique et fiscal associé au conseil en gestion de patrimoine.
Un conseiller en gestion de patrimoine est comme un médecin de famille du patrimoine, il se charge de vous accompagner à tous les moments de votre vie patrimoniale afin de faire les bons choix, il vous guide et répond à vos questions en matière financière, immobilière, épargne, prévoyance, retraite, fiscale et transmission de patrimoine.
Il s’agit d’une relation de confiance sur le long terme, basé sur un échange sincère et honnête sur le plan personnel, professionnel et vos projets future.
Un bon CGP n’est pas la pour vous vendre un produit, il vous apporte un conseil au service de votre patrimoine.
