Conseiller en gestion de patrimoine:
Placements financiers, investissements immobiliers, optimisation fiscale...

Le gestionnaire de patrimoine est à vos côtés pour vous conseiller. Il vous conseille dans vos investissements financiers, dans vos placements immobiliers. Il peut aussi vous aider à préparer votre retraite, à mettre en place une prévoyance. Autre compétence du conseiller en gestion de patrimoine : l'optimisation fiscale ou défiscalisation.

Conseil en gestion de patrimoine, optimisation fiscale

Conseil en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine est également appelé gestionnaire de patrimoine ou de fortune ou encore ingénieur patrimonial. Il peut vous accompagner tout au long de votre vie et vous aider à constituer et développer votre patrimoine. Il peut également vous aider à l'optimiser et l'organiser, ou vous aider à le transmettre avec un minimum de fiscalité.
Nous avons développé des services uniques de téléconsultation pour un meilleur conseil en gestion de patrimoine. L’utilisation de la visioconférence permet une approche efficace et rapide tout en réduisant le coût des prestations. Ceci nous permet de répondre aux besoins de nos clients partout en France.

Votre conseiller en gestion de patrimoine

Notre cabinet met à la disposition de nos clients souhaitant optimiser et rentabiliser leur patrimoine notre expertise. En effet nos domaines d'intervention vont de l'optimisation fiscale ou l'investissement financier, à la valorisation et la transmission de patrimoine. En tant que gestionnaire de patrimoine, nous vous accompagnons dans le développement de votre patrimoine financier. Ceci pour vous constituer un complément de retraite, réduire vos impôts ou vous aider à réaliser les bons investissements immobiliers et placements financiers. Notre approche patrimoniale globale nous permet de mettre en place la stratégie la plus adaptée.

Gestion de patrimoine : Placements financiers ou immobiliers

Placements financiers

Que vous souhaitiez améliorer le rendement de votre épargne, effectuer un investissement financier, faire un placement immobilier, et d’une façon générale développer votre patrimoine, il est dans votre intérêt de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Ceci afin d’éviter les multiples embûches des différents secteurs d’investissement.
Le Conseil en Investissement Financier et Immobilier demande une parfaite connaissance de son client, du profil investisseur et de la durée d'investissement envisagée afin de mettre en place la meilleure solution. La meilleure solution sera toujours la solution qui sera la plus adaptée, il s’agit donc d’une solution personnalisée.

Le choix des placements financiers

En fonction de votre connaissance financière, de votre profil risque, de la surface et de la répartition de votre patrimoine, le gestionnaire de patrimoine mettra en place la stratégie de développement la plus pertinente. Ceci afin d’organiser au mieux votre patrimoine.
Nous vous conseillons également sur le long terme dans vos investissements financiers, immobiliers et la gestion de votre portefeuille d'actifs. De plus, nous mettons en place une stratégie de diversification afin d’optimiser le couple rendement risque, et obtenir les meilleurs rendements possibles.

Investissements immobiliers

Le développement patrimonial passe par l’utilisation des différentes solutions d’investissements et de placements disponibles les plus rentables. Ainsi pour vous guider dans vos placements financiers diversifiés et vos investissements immobiliers locatif et de rendement, les compétences et connaissance d’un conseil en gestion de patrimoine ( CGP) ou gestionnaire de patrimoine est indispensable et s’avère rapidement rentable.
Les placements immobiliers disposant d’un avantage fiscal ou des biens de rendements permettent de générer des revenus futurs. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à constituer un patrimoine Immobilier. Le but est de générer des revenus permettant d'améliorer votre situation financière ou de vous préparer une retraite complémentaire. L'objectif est de développer votre patrimoine, pour le transmettre à vos enfants.

Optimisation fiscale et immobilier

Investir dans l'immobilier locatif peut se faire grâce à différents dispositifs. La Loi Pinel, Loi Denormandie, régime Censi-Bouvard, investissement en Déficit foncier, achat en nue-propriété, Loi Malraux, Monument historique, ou encore en résidence de service avec le statut LMNP.
Nous vous apportons également une solution de financement adapté à votre projet immobilier pour vous trouver le meilleur taux de crédit et d’assurance emprunteur.

Défiscalisation ou optimisation fiscale

Optimisation fiscale

De nombreux dispositifs prévus par la loi permettent de réduire les impôts. Mais avant d’effectuer des investissements ou des placements défiscalisant, il est préalablement nécessaire de faire le point sur sa situation et d’optimiser le traitement et la gestion de ses revenus. La complexité et l’évolution de chaque situation nécessitent une analyse personnalisée et suivie dans la durée. Ce n’est que dans un deuxième temps, que l’on met en place une stratégie de défiscalisation ou d'optimisation fiscale et d'investissement.

Votre gestionnaire de patrimoine

Nos conseillers en gestion de patrimoine sont en charge de l'optimisation fiscale et la valorisation de votre patrimoine. Ils mettent en place un investissement immobilier locatif défiscalisant ou une stratégie d'investissement financier permettant une défiscalisation des revenus. Les dispositifs utilisés sont l'immobilier locatif défiscalisant, Loi Pinel, LMNP, déficit foncier, Monument Historique, immobilier neuf ou ancien, Groupement Foncier Forestier ou Viticole). Une stratégie d'investissement financier permettant une défiscalisation des revenus est aussi envisageable. Ils peuvent aussi utiliser les réductions d'impôts prévues par certains placements financiers (PER, FIP, FCPI, SOFICA, FCPR …).

Préparer sa retraite et transmettre son patrimoine

Transmission de patrimoine

À l'issue d'une analyse patrimoniale globale, un conseiller en gestion de patrimoine met en place la stratégie permettant d'optimiser la transmission de votre patrimoine immobilier et financier. Le but étant de diminuer considérablement les droits de succession. La bonne gestion de votre patrimoine professionnel nécessitera également d’anticiper la transmission de votre entreprise. L'idée ici est de réduire son imposition et transmettre en valorisant le travail de toute une vie.

Le gestionnaire de patrimoine

Vos héritiers pourront ainsi bénéficier de ce patrimoine et continuer à le faire fructifier tout en limitant les impôts à payer. Par expérience, l’optimisation de la transmission de patrimoine est souvent négligée. En effet elle nécessite de maîtriser des notions multiples. Ces notions font appel au droit des régimes matrimoniaux, du code des assurances, du code monétaire et financier. Elles nécessitent donc un niveau de compétence élevé. Ce qui est regrettable, car en fonction du patrimoine à transmettre les gains financiers dû aux économies sur les droits de succession, sont rapidement très important.

Défiscalisation

Les prêts immobiliers

Courtier en crédit immobilier, nous vous apportons notre expertise financière. Nous vous aidons à obtenir le meilleur taux pour votre prêt immobilier. Partout en France, comme dans le Var ou près de Toulon, l'immobilier est le principal poste de dépense des ménages.
En vous faisant accompagner par un conseiller financier pour trouver le bon prêt vous mettez toutes les chances de votre côté afin de décrocher le meilleur financement possible pour faire aboutir votre projet immobilier avec le meilleur taux pour votre crédit et des conditions sur-mesure négocier pour vous. De plus, une attention particulière est accordée à l’assurance de prêt de votre crédit. En effet nous sommes là pour vous garantir la meilleure couverture à un taux le plus réduit possible. Si vous vous faites accompagner, vous mettez toutes les chances de votre côté afin de maîtriser le coût global de votre financement immobilier.

Préparer sa retraite

Prévoyance & retraite

Pour préparer au mieux sa retraite, il est nécessaire de faire le point rapidement avec un gestionnaire de patrimoine et de mettre en place les bonnes solutions le plus tôt possible. Donc, afin d'anticiper et de préparer au mieux votre retraite, différentes solutions de placements immobiliers ou financiers existent.

Préparer sa retraite

Un bilan patrimonial nous permet de vous aider à améliorer vos revenus à la retraite. Donc l'objectif du conseil en gestion de patrimoine est de mettre en place la solution adaptée à la constitution d'un complément de revenu au jour de l'ouverture de vos droits (Revenus locatif, Plan d’Epargne Retraite, Madelin, PERCO, Complémentaire retraite, Article 83 …).

La prévoyance

L’assurance prévoyance permet également de garantir un revenu en cas d’accident ou de maladie et de couvrir les frais généraux. De plus, il est nécessaire de sélectionner une bonne assurance emprunteur, une complémentaire santé évolutive qui vous accompagnera en fonction des besoins de votre famille. Pour finir, une assurance auto adaptée et une multirisque habitation garantissant une bonne protection du logement familial.